黑龙江省人民政府


黑龙江省保安服务分司管理规定
黑龙江省人民政府


第一章 总 则
第一条 为加强保安服务公司的管理，保障保安服务业的健康发展，根据国家有关规定，结合我省实际情况，制定本规定。
第二条 保安服务公司是担负社会治安防范任务的服务型企业，实行自主经营，独立核算，自负盈亏。其主要任务是，为单位和个人提供人身、财产安全服务，为安全技术防范提供设计、安装、咨询和维修服务，并经营与安全服务有关的防盗、报警等安全器材。
第三条 保安服务公司所有制的性质，由各级人民政府根据需要和可能确定。但提倡鼓励发展集体所有制的保安服务公司。
第四条 本省境内的保安服务公司，均应执行本规定。
第五条 保安服务公司提供安全服务，以自愿有偿为原则，以客户至上，信誉第一，遵守合同，安全优质服务为宗旨。
第六条 保安服务公司的主管部门是公安机关，其业务活动受公安机关的指导和监督。
第七条 保安服务公司为客户提供安全服务，应签订合同，明确双方的权利和义务。

第二章 组 织 机 构
第八条 省、市、县和铁路、林业系统根据需要可设立保安服务公司。但一个市、县只可设一个保安服务公司，设区的城市也可设立区保安服务公司。
第九条 设立保安服务公司应有一定的注册资金。注册资金可由主管部门拨款，也可自筹解决。
第十条 县（市、区）设立保安服务公司，应经市（地区）公安机关审核同意，报省公安厅审批；省辖市设立保安服务公司，直接报省公安厅审批，持批件到当地工商行政管理部门登记注册，领取营业执照，并到税务机关办理税务登记后，方可营业。
第十一条 各级保安服务公司设经理、副经理，实行经理负责制。经理是企业法人代表。经理由主管公安机关任命。
第十二条 保安服务公司内部机构的设置和部门负责人由经理确定。

第三章 保 安 人 员
第十三条 全民所有制保安服务公司的保安人员，实行全民合同制，可从符合条件的在职人员或退伍军人中选配，不足部分可面向社会公开招收。招收办法按照国家和省的有关规定执行。集体所有制的保安服务公司可向社会公开招聘。招聘办法可参照全民合同制的招工办法执行。
第十四条 保安人员应具备下列条件：
（一）政治可靠，作风正派，热爱保安服务工作；
（二）具有高中文化程度；
（三）年龄十八岁至三十五岁；
（四）身体健康，五官端正，口齿清楚，男身高一米七0以上，女身高一米六0以上。
（五）无前科劣迹。
第十五条 保安服务公司应与招收招聘的保安人员签订合同，明确双方的权利和义务，并到当地公安机关备案，到劳动部门办理有关手续。
第十六条 保安人员执行任务时，应着统一的服装，佩戴统一的标志，持统一的身份证件和统一规定的防卫器械。
第十七条 保安人员必须遵守下列规定：
（一）严格遵守和执行法律、法规和政策；
（二）保守国家机密和保安服务业务的秘密；
（三）服从领导，听从指挥；
（四）坚守岗位，提高警惕，尽职尽责；
（五）着装整齐，举止端庄，非执勤时间不准着工作服上街；
（六）文明执勤，礼貌待人，严禁打人、骂人，侮辱人格；
（七）执勤时发现问题应及时报告；
（八）执勤时不准行使公安人员的职权，不准饮酒、赌博或借工作之便谋取私利；
（九）不准动用客户的财物。
第十八条 新招收招聘的保安人员上岗前应接受一个月至三个月的教育训练，经考核合格后，方可执行保安任务。
教育训练由主管公安机关统一安排，训练期间，学员集中食宿。
第十九条 保安服务公司每年应对保安人员进行一次岗位轮训，不断提高其政治、业务素质。

第四章 保安人员的权利和义务
第二十条 保安人员按照合同依法维护社会治安和保护人民生命财产的活动，任何单位和个人不得干扰和阻挠。
第二十一条 执行任务的保安人员在人身遭到暴力袭击时，可使用规定的防卫器械进行自卫，但应以制服双方为限。
第二十二条 保安人员执行任务时，发现违法犯罪分子作案，应及时制止，并扭送公安机关。但不准以任何借口实施拘留、关押、搜查、审讯或没收财物等行为。
第二十三条 保安人员发现刑事案件或治安案件时，应配合公安机关保护现场，维持秩序并积极提供线索，但不准进行侦查工作。

第五章 装 备 和 经 费
第二十四条 保安有偿服务费用的标准，由省公安厅报省物价局批准。保安服务公司收取费用时，必须使用税务机关规定的统一发票。
第二十五条 保安服务公司应设立人身保险基金，用于因公负伤、致残、牺牲的保安人员的抚恤。
第二十六条 保安服装、装备实行统一管理，由省保安服务公司统一制作和发放。
第二十七条 保安服装、装备只限于保安人员使用。其他单位和个人不准仿制、销售和使用。
第二十八条 保安服务公司根据业务需要，可配备统一的交通、通讯、报警装备，但不准配备警（军）用枪支、电警棍、手铐。
第二十九条 保安服务公司所需交通工具，由省公安厅统一管理，并按规定办理审批手续。

第六章 奖 励 与 处 罚
第三十条 保安服务公司对成绩突出的保安人员，应给予表彰和奖励。
第三十一条 对有突出贡献的保安人员，或在执行任务中负伤、致残、牺牲的保安人员，由公安机关按《黑龙江省维护社会治安有功人员奖励抚恤规定》给予奖励或抚恤。
第三十二条 保安人员违反本规定的，保安服务公司可视情节轻重给予批评教育、警告、记过、罚款、留用察看、解除合同等处罚，并记入本人档案；构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。

第七章 附 则
第三十三条 本规定与有关法律、法规抵触时，按有关法律、法规执行。
第三十四条 本规定由黑龙江省公安厅负责解释。
第三十五条 本规定自发布之日起施行。




1991年1月17日
中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会


中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会发布《关于印发<证券公司股票质押贷款管理办法>的通知》



日前，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会发布了《关于印发<证券公司股票质押贷款管理办法>的通知》。《通知》说，为拓宽证券公司融资渠道，支持我国资本市场健康发展，中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和中国证券监督管理委员会对2000年2月2日中国人民银行和中国证券监督管理委员会联合发布的《证券公司股票质押贷款管理办法》进行了修订。修订后的《证券公司股票质押贷款管理办法》共八章四十四条，自发布之日起执行，2000年2月2日由中国人民银行和中国证券监督管理委员会颁布的《证券公司股票质押贷款管理办法》同时废止。





附件：

证券公司股票质押贷款管理办法



第一章　总则

第一条　为规范股票质押贷款业务，维护借贷双方的合法权益，防范金融风险，促进我国资本市场的稳健发展，根据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国担保法》的有关规定，特制定本办法。

第二条　本办法所称股票质押贷款，是指证券公司以自营的股票、证券投资基金券和上市公司可转换债券作质押，从商业银行获得资金的一种贷款方式。

第三条　本办法所称质物，是指在证券交易所上市流通的、证券公司自营的人民币普通股票（A股）、证券投资基金券和上市公司可转换债券（以下统称股票）。

第四条　本办法所称借款人为依法设立并经中国证券监督管理委员会批准可经营证券自营业务的证券公司（指法人总部，下同），贷款人为依法设立并经中国银行业监督管理委员会批准可经营股票质押贷款业务的商业银行（以下统称商业银行）。证券登记结算机构为本办法所指质物的法定登记结算机构。

第五条　商业银行授权其分支机构办理股票质押贷款业务须报中国银行业监督管理委员会备案。

第六条　借款人通过股票质押贷款所得资金的用途，必须符合《中华人民共和国证券法》的有关规定，用于弥补流动资金的不足。

第七条　中国人民银行、中国银行业监督管理委员会依法对股票质押贷款业务实施监督管理。



第二章　贷款人、借款人

第八条　申请开办股票质押贷款业务的贷款人，应具备以下条件：

（一）资本充足率等监管指标符合中国银行业监督管理委员会的有关规定；

（二）内控机制健全，制定和实施了统一授信制度；

（三）制定了与办理股票质押贷款业务相关的风险控制措施和业务操作流程；

（四）有专职部门和人员负责经营和管理股票质押贷款业务；

（五）有专门的业务管理信息系统，能同步了解股票市场行情以及上市公司有关重要信息，具备对分类股票分析、研究和确定质押率的能力；

（六）中国银行业监督管理委员会认为应具备的其他条件。

第九条　借款人应具备以下条件：

（一）资产具有充足的流动性，且具备还本付息能力；

（二）其自营业务符合中国证券监督管理委员会规定的有关风险控制比率；

（三）已按中国证券监督管理委员会规定提取足额的交易风险准备金；

（四）已按中国证券监督管理委员会规定定期披露资产负债表、净资本计算表、利润表及利润分配表等信息；

（五）最近一年经营中未出现中国证券监督管理委员会认定的重大违规违纪行为或特别风险事项，现任高级管理人员和主要业务人员无中国证券监督管理委员会认定的重大不良记录；

（六）客户交易结算资金经中国证券监督管理委员会认定已实现有效独立存管，未挪用客户交易结算资金；

（七）贷款人要求的其他条件。



第三章　贷款的期限、利率、质押率

第十条　股票质押贷款期限由借贷双方协商确定，但最长为一年。借款合同到期后，不得展期，新发生的质押贷款按本办法规定重新审查办理。借款人提前还款，须经贷款人同意。

第十一条　股票质押贷款利率水平及计结息方式按照中国人民银行利率管理规定执行。

第十二条　用于质押贷款的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人不得接受以下几种股票作为质物：

（一）上一年度亏损的上市公司股票；

（二）前六个月内股票价格的波动幅度（最高价/最低价）超过200%的股票；

（三）可流通股股份过度集中的股票；

（四）证券交易所停牌或除牌的股票；

（五）证券交易所特别处理的股票；

（六）证券公司持有一家上市公司已发行股份的5%以上的，该证券公司不得以该种股票质押；但是，证券公司因包销购入售后剩余股票而持有5%以上股份的，不受此限。

第十三条　股票质押率由贷款人依据被质押的股票质量及借款人的财务和资信状况与借款人商定，但股票质押率最高不能超过60%。质押率上限的调整由中国人民银行和中国银行业监督管理委员会决定。

质押率的计算公式：

质押率=（贷款本金/质押股票市值）×100%

质押股票市值=质押股票数量×前七个交易日股票平均收盘价。



第四章　贷款程序

第十四条　借款人申请质押贷款时，必须向贷款人提供以下材料：

（一）企业法人营业执照、法人代码证、法定代表人证明文件；

（二）中国人民银行颁发的贷款卡(证)；

（三）上月的资产负债表、损益表和净资本计算表及经会计（审计）师事务所审计的上一年度的财务报表(含附注)；

（四）由证券登记结算机构出具的质物的权利证明文件；

（五）用作质物的股票上市公司的基本情况；

（六）贷款人要求的其它材料。

第十五条　贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的借款用途、资信状况、偿还能力、资料的真实性，以及用作质物的股票的基本情况进行调查核实，并及时对借款人给予答复。

第十六条　贷款人在贷款前，应审慎分析借款人信贷风险和财务承担能力，根据统一授信管理办法，核定借款人的贷款限额。

第十七条　贷款人对借款人的借款申请审查同意后，根据有关法律、法规与借款人签订借款合同。

第十八条　借款人和贷款人签订借款合同后，双方应共同在证券登记结算机构办理出质登记。证券登记结算机构应向贷款人出具股票质押登记的证明文件。

第十九条　贷款人在发放股票质押贷款前，应在证券交易所开设股票质押贷款业务特别席位，专门保管和处分作为质物的股票。贷款人应在贷款发放后，将股票质押贷款的有关信息及时录入信贷登记咨询系统。

第二十条　借款人应按借款合同的约定偿还贷款本息。在借款人清偿贷款后，借款合同自行终止。贷款人应在借款合同终止的同时办理质押登记注销手续，并将股票质押登记的证明文件退还给借款人。



第五章　贷款风险控制

第二十一条　贷款人发放的股票质押贷款余额，不得超过其资本净额的15%；贷款人对一家证券公司发放的股票质押贷款余额，不得超过贷款人资本净额的5%。

第二十二条　借款人出现下列情形之一时，应当及时通知贷款人：

（一）预计到期难以偿付贷款利息或本金；

（二）减资、合并、分立、解散及申请破产；

（三）股权变更；

（四）借款合同中约定的其他情形。

第二十三条　一家商业银行及其分支机构接受的用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10%。一家证券公司用于质押的一家上市公司股票，不得高于该上市公司全部流通股票的10%，并且不得高于该上市公司已发行股份的5%。被质押的一家上市公司股票不得高于该上市公司全部流通股票的20%。上述比率由证券登记结算机构负责监控，对超过规定比率的股票，证券登记结算机构不得进行出质登记。中国人民银行和中国银行业监督管理委员会可根据需要适时调整上述比率。

第二十四条　贷款人有权向证券登记结算机构核实质物的真实性、合法性，证券登记结算机构应根据贷款人的要求，及时真实地提供有关情况。

第二十五条　贷款人应随时分析每只股票的风险和价值，选择适合本行质押贷款的股票，并根据其价格、盈利性、流动性和上市公司的经营情况、财务指标以及股票市场的总体情况等，制定本行可接受质押的股票及其质押率的清单。

第二十六条　贷款人应随时对持有的质押股票市值进行跟踪，并在每个交易日至少评估一次每个借款人出质股票的总市值。

第二十七条　为控制因股票价格波动带来的风险，特设立警戒线和平仓线。警戒线比例（质押股票市值／贷款本金×100%）最低为135%，平仓线比例（质押股票市值／贷款本金×100%）最低为120%。在质押股票市值与贷款本金之比降至警戒线时，贷款人应要求借款人即时补足因证券价格下跌造成的质押价值缺口。在质押股票市值与贷款本金之比降至平仓线时，贷款人应及时出售质押股票，所得款项用于还本付息，余款清退给借款人，不足部分由借款人清偿。



第六章　质物的保管和处分

第二十八条　贷款人应在证券交易所开设股票质押特别席位（以下简称特别席位），用于质物的存放和处分；在证券登记结算机构开设特别资金结算账户（以下简称资金账户），用于相关的资金结算。借款合同存续期间，存放在特别席位下的股票，借款人不得转让，但本办法第三十三条规定以及借款人和贷款人协商同意的情形除外。

第二十九条　证券登记结算机构应根据出质人及贷款人的申请将出质股票足额、及时转移至贷款人特别席位下存放。

第三十条　借款人可向贷款人提出申请，经贷款人同意后，双方重新签订合同，进行部分（或全部）质物的置换，经贷款人同意后，由双方共同向证券登记结算机构办理质押变更登记。质押变更后，证券登记结算机构应向贷款人重新出具股票质物登记证明。

第三十一条　在质押合同期内，借款人可向贷款人申请，贷款人同意后，按借款人的指令，由贷款人进行部分（或全部）质物的卖出，卖出资金必须进入贷款人资金账户存放，该资金用于全部（或部分）提前归还贷款，多余款项退借款人。

第三十二条　出现以下情况之一，贷款人应通知借款人，并要求借款人立即追加质物、置换质物或增加在贷款人资金账户存放资金：

（一）质物的市值处于本办法第二十七条规定的警戒线以下；

（二）质物出现本办法第十二条中的情形之一。

第三十三条　用于质押股票的市值处于本办法第二十七条规定的平仓线以下（含平仓线）的，贷款人有权无条件处分该质押股票，所得的价款直接用于清偿所担保的贷款人债权。

第三十四条　借款合同期满，借款人履行还款义务的，贷款人应将质物归还借款人；借款合同期满，借款人没有履行还款义务的，贷款人有权依照合同约定通过特别席位卖出质押股票，所得的价款直接用于清偿所担保的贷款人债权。

第三十五条　质物在质押期间所产生的孳息（包括送股、分红、派息等）随质物一起质押。

质物在质押期间发生配股时，出质人应当购买并随质物一起质押。出质人不购买而出现质物价值缺口的，出质人应当及时补足。



第七章　罚则

第三十六条　贷款人有下列行为之一的，由中国银行业监督管理委员会依法给予警告。情节严重的，暂停或取消其办理股票质押贷款业务资格，并追究有关人员的责任：

（一）未经中国银行业监督管理委员会批准从事股票质押贷款业务；

（二）对不具备本办法规定资格的证券公司发放股票质押贷款；

（三）发放股票质押贷款的期限超过一年；

（四）接受本办法禁止质押的股票为质物；

（五）质押率和其它贷款额度控制比率超过本办法规定的比率；

（六）未按统一授信制度和审慎原则等规定发放股票质押贷款；

（七）泄露与股票质押贷款相关的重要信息和借款人商业秘密。

第三十七条　借款人有下列行为之一的，由中国证券监督管理委员会视情节轻重，给予警告、通报，并追究有关人员的责任：

（一）用非自营股票办理股票质押贷款；

（二）未按合同约定的用途使用贷款；

（三）拒绝或阻挠贷款人监督检查贷款使用情况；

（四）未按本办法第九条第（四）项之规定履行信息披露义务。

第三十八条　证券登记结算机构有下列行为之一的，由其主管机关视情节轻重，给予警告、通报，并追究有关人员的责任：

（一）未按贷款人要求核实股票的真实性与合法性；

（二）未按贷款人要求及时办理质押股票的冻结和解冻；

（三）为超过本办法第二十三条规定比率的股票办理质押登记；

（四）为借款人虚增质物数量或出具虚假质押证明。

第三十九条　中国人民银行及其分支机构可以建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会及上述两个机构的派出机构对违反本办法规定的行为进行监督检查。监管机关对上述行为的查处结果应及时抄送中国人民银行或其分支机构。



第八章　附则

第四十条　证券登记结算机构应按照本办法制定有关实施细则。

第四十一条　商业银行从事股票质押贷款业务，应根据本办法制定实施细则，以及相应的业务操作流程和管理制度，并报中国人民银行和中国银行业监督管理委员会备案。

第四十二条　贷款人办理股票质押业务中所发生的相关费用由借贷双方协商解决。

第四十三条　本办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会和中国证券监督管理委员会解释。

第四十四条　本办法自发布之日起执行，2000年2月2日由中国人民银行和中国证券监督管理委员会颁布的《证券公司股票质押贷款管理办法》同时废止。